Für Unifinanz gehört eine verantwortungsvolle Geschäftstätigkeit zum Selbstverständnis. Wir haben uns entschieden, einen starken Fokus auf Nachhaltigkeit innerhalb des Produkt- und Dienstleistungsuniversums zu legen. Damit dies möglich ist, wurden über die letzten Jahre diverse Schritte zur Sicherstellung von Prozessabläufen in die Wege geleitet um diesem Anspruch auch gerecht werden zu können. Mit Verabschiedung der bereits vor mehreren Jahren konzipierten neuen Geschäftsstrategie im Januar 2022 werden die sich daraus ergebenden Massnahmen nun schrittweise umgesetzt.

Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen
Unsere Ausführungen zu den Artikeln 3, 4 und 5 SFDR finden sie unter nachfolgendem Link:

Der Nachhaltigkeitsbegriff

ESG
In Übereinstimmung mit dem Nachhaltigkeitsverständnis der Europäischen Union ist Nachhaltigkeit nicht nur auf ökologische Aspekte zu begrenzen, sondern soll vielmehr das gesamte ESG-Spektrum (Environment, Social und Governance) berücksichtigen. ESG ist dabei ein Begriff zur Beschreibung einer Reihe von Chancen und Risiken und ausgewählter zugrunde liegender Kennzahlen.






SDG
Neben der Begrifflichkeit ESG sind auch die sogenannten 17 Sustainable Development Goals (SDGs) der Vereinten Nationen in aller Munde. Bei den 17 SDGs handelt es sich um politische Zielsetzungen der Vereinten Nationen (UN), die weltweit der Sicherung einer nachhaltigen Entwicklung auf ökonomischer, sozialer sowie ökologischer Ebene dienen sollen. Sie wurden in Anlehnung an den Entwicklungsprozess der Millenniums-Entwicklungsziele (MDGs) entworfen und traten am 1. Januar 2016 mit einer Laufzeit von 15 Jahren (bis 2030) in Kraft. Im Unterschied zu den MDGs, die insbesondere Entwicklungsländern galten, gelten die SDGs für alle Staaten.

Immer mehr Unternehmen richten sich nicht nur nach ESG-Faktoren sondern vielmehr auch an den übergeordneten Themenstellungen der 17 SDGs aus. Die Datenverfügbarkeit und -transparenz in diesem Bereich nimmt laufend zu, zumal auch vermehrt Investoren entsprechende Berücksichtigungen sowie eine Überwachung der Einhaltung fordern. Nachfolgend geben wir Ihnen einen Überblick über die 17 Zielsetzungen.
 

Einfluss auf Finanzmarktteilnehmer

Die Einflüsse auf Finanzmarktteilnehmer, insbesondere auf Wertpapierfirmen aber auch auf grössere Unternehmen sind weitgehend und vielschichtig. Nebst Offenlegungspflichten aus der Sustainable Finance Discosure Regulation (SFDR) findet das Thema Nachhaltigkeit auch eine Berücksichtigung in der MiFID II und damit im Weiteren auch im Beratungsprozedere von Kunden.

Bedeutung für Sie?

Sie und wir sind in der Lage auch im Rahmen der Vermögensveranlagung die Ziele der vereinten Nationen zu unterstützen.

Unifinanz hat sich zur Integration von Nachhaltigkeitspräferenzen verpflichtet. Mit der Implementierung eines «Basic-Pakets» folgt Unifinanz ungeachtet der persönlichen Präferenzen eines Kunden einem ESG-Integrationsansatz im Minimum. Weiter hat ein Kunde die Wahl andere Pakete rund um Nachhaltigkeitsaspekte geltend zu machen. Dabei verfolgt Unifinanz einen modularen Aufbau, welcher im Bedarfsfall auch eine hohe Individualisierung erlaubt (Me-Paket).

Unser Ansatz

Unifinanz bietet grundsätzlich 4 Paketlösungen sowie die Möglichkeit zur Individualisierung (Me) für die Implementierung von Nachhaltigkeitspräferenzen an.

• Basic
  ESG Integration nach Unifinanz Modell (Minimal-Standard für sämtliche Mandate)

wir schliessen diejenigen Unternehmen aus unserem Anlageuniversum aus, welche über ein schlechtes ESG-Rating verfügen.

• Care
  Normen-basiert / Ausschlusskriterien

wir sind in der Lage bei der Vermögensallokation bspw. die UN Global Compact Kriterien zu berücksichtigen oder aber gewisse Themengebiete auszuschliessen (bspw. kontroverse Waffen).

• Sustainable
  Fokus auf ESG / SDG Berücksichtigung

hierbei erhalten Sie die Möglichkeit verstärkt in Unternehmen zu investieren, welche einen hohen Fokus auf die Unterstützung der Ziele der vereinten Nationen legen und einen positiven SDG-Beitrag leisten.

• Responsible
  Fokus auf Involvierung / Engagement

durch Engagement und Proxy-Voting Service-Pakete sind sie in der Lage indirekt Einfluss auf die Unternehmenspolitik zu nehmen. Über unseren Datenanbieter können wir effiziente Mitwirkungsprozedere nach gewissen Paketen anbieten, welche ihnen bspw. erlauben bei Abstimmungen stets einer gewissen Norm zu folgen.

• Me
  Individualpaket

sämtliche verfügbaren Module sind individuell ausgestaltbar. Wir sind in der Lage ihre persönlichen Bedürfnisse in dem Portfoliobau abzubilden.

Implementierung

Wir unterstützen Sie ganzheitlich in der Auseinandersetzung mit der Fragestellung zur Implementierung von Nachhaltigkeitspräferenzen. Mittels einer systematischen Prozessgestaltung begleiten wir Sie dabei, je nach gegebener Ausgangslage, von der Anlegerprofilierung über die Definition von Grundsätzen und deren Auswirkungen, mittels Szenario-Analysen und Beratung von Umsetzungsvarianten bis hin zur effektiven Implementierung.

Die Implementierung von Nachhaltigkeitspräferenzen kann dabei schrittweise erfolgen, unabhängig davon, ob Sie bereits investiert sind oder erst eine Vermögensveranlagung beabsichtigen.

Überwachung & Reporting

Nebst der Begleitung zur Implementierung von Nachhaltigkeitspräferenzen in der Vermögensveranlagung erhalten Sie eine umfassende Unterstützung in Überwachungs- und Reportingthemen. Je nach Bedarf sind wir in der Lage, Ihnen insbesondere folgende Reports zur Verfügung zu stellen:
 

• ESG-Rating Portfolio Report

• SDG-Impact Rating and Solutions Portfolio Report

• SFDR Portfolio Report

• EU Taxonomy Alignment Report

• Climate Equity Report

• Carboon Footprint Report

Ihre Paketwahl respektive die sich daraus ergebenden Vorstellungen und Wünsche rund um die Integration von Nachhaltigkeitsaspekten werden zudem laufend mittels unserer Controlling- und Portfolio-Management Software überwacht.